Esse é o tipo de ferramenta que ajuda a visualizar a alocação do dinheiro, permite entender o impacto das principais decisões e apoia o ajuste de rota, sempre que é necessário. Em vez de depender apenas da memória, o uso de uma planilha torna o controle da carteira muito mais eficiente.
A seguir, você confere 7 planilhas de investimentos grátis que podem apoiar sua estratégia!
Por que utilizar uma planilha de controle de investimentos?
Incluir uma planilha de investimentos na sua rotina oferece diversos benefícios e um deles é a centralização de informações. Com essa ferramenta, o investidor reúne todos os dados da sua carteira em um só lugar, o que facilita o acompanhamento das movimentações e dos resultados ao longo do tempo.
Toda essa visibilidade traz clareza financeira. Mais do que saber quais são os investimentos, é possível analisá-los por categorias, datas e rentabilidade, por exemplo. A leitura precisa ajuda a saber como cada opção se comporta, o peso de cada ativo no portfólio e o alinhamento aos objetivos.
Após um período de alta nas ações ou de ganhos maiores com a renda fixa, por exemplo, uma carteira pode ficar mais conservadora ou mais arrojada do que o investidor gostaria. Com essa clareza, fica mais fácil fazer o rebalanceamento dos investimentos, garantindo que eles se adequem ao que cada pessoa espera.
Além do rebalanceamento, toda a gestão estratégica dos investimentos é favorecida. Com as planilhas, fica mais simples fazer projeções de longo prazo, analisar a alocação e tomar decisões mais conscientes. Em especial, é uma forma de evitar movimentos impulsivos ou baseados apenas em suposições.
Outro grande diferencial é a oportunidade de avaliar a performance de forma contínua. Os registros atualizados ajudam a medir se os resultados são compatíveis com o esperado ao longo do tempo, além de facilitar a comparação entre ativos.
E para potencializar esses efeitos, também vale a pena usar uma planilha de controle financeiro. Com ela, o orçamento fica sempre em ordem, o que ajuda a manter ativa a estratégia de investimentos.
Como fazer a sua planilha para controle de investimentos?
Apesar de parecer desafiador, é possível montar a própria planilha de investimentos. Nesse sentido, o ideal é começar definindo as categorias de ativos para acompanhar, como títulos de renda fixa, ações, fundos imobiliários, câmbio, criptoativos, entre outros.
A divisão é importante para facilitar a análise de risco em relação ao desempenho, além de oferecer a chance de fazer comparações com maior precisão.
Depois de definir essas categorias, é preciso criar colunas com os principais campos, entre os quais estão:
- nome ou tipo do ativo;
- valor investido;
- data de investimento;
- taxa de retorno pactuada, se aplicável;
- rentabilidade;
- vencimento (no caso da renda fixa);
- data de resgate.
Também é possível incluir campos para identificar a instituição financeira onde está o investimento, os custos envolvidos e o percentual de participação do ativo na carteira.
Existem diversas fórmulas que podem ser aplicadas para facilitar a avaliação de performance dos ativos. Fórmulas de soma, médias e variações são bastante úteis, enquanto gráficos oferecem uma visualização quanto à evolução do patrimônio.
Outro ponto de atenção é a frequência de atualização e acompanhamento da planilha de investimentos. Quanto mais frequentes forem as movimentações, mais atualizações devem ocorrer. Por outro lado, quem investe mais com foco no longo prazo pode optar por revisões manuais ou até trimestrais, a depender da estratégia.
1. Planilha de investimentos da Hashtag Treinamentos
A Hashtag Treinamentos disponibiliza uma planilha gratuita para reunir todos os seus tipos de investimento em um só lugar, desde ativos de renda fixa até ativos de renda variável. A planilha é completa e conta com instruções no próprio arquivo.
A primeira aba, “Investimentos”, é onde fica o resumo dos ativos do investidor. Logo em seguida, vem a aba “Renda variável”, que agrupa as informações dos ativos de Renda Variável, como ações, fundos imobiliários, ETFs e criptomoedas. Nessa aba, estão as movimentações de compra e venda, cotação atual de cada ativo e gráficos da posição atual.
Já a aba de renda fixa apresenta as mesmas funções, no entanto, para essa classe de investimentos apenas.
Para fazer as alterações de informações sobre cada tipo de investimento, é preciso incluí-los na aba “Cadastro”, cada um em sua categoria. Também é possível adicionar suas contas e movimentações bancárias nas abas “Contas” e “Movimentações de conta”.
Confira a página da planilha de investimentos da Hashtag Treinamentos!
2. Planilha de investimentos da Mobills
Conhecida por seu aplicativo e pelas planilhas de gastos pessoais, a Mobills também tem uma planilha de investimentos gratuita.
A ferramenta é bem intuitiva: tem um menu inicial para inserir informações básicas e conta com um campo de instruções. O arquivo tem uma aba de extrato, onde o investidor pode incluir os registros da compra e venda de ativos.
Também é possível acompanhar a variação dos ativos e reunir todas as informações dos investimentos em um único painel, além de uma aba exclusiva para proventos.
Baixe a planilha de controle de investimentos da Mobills.
3. Planilha de controle financeiro pessoal da B3 (BM&F Bovespa)
Além de permitir um controle de gastos com os campos de despesas fixas e variáveis, a planilha da B3 é completa para a sua organização financeira e, ainda, inclui uma aba para a inclusão de investimentos, tanto os de renda fixa quanto os de renda variável.
Apesar de simples, a vantagem é aglutinar em um único arquivo as informações sobre as finanças e o total dos investimentos, mesmo que apenas de maneira geral.
Baixe a planilha de controle financeiro pessoal da B3.
4. Planilha de cálculo de risco de um investimento
Compreender o risco de um investimento é essencial para tomar decisões informadas e alinhadas ao perfil de cada investidor. Nesse caso, a planilha de cálculo de risco de um investimento desenvolvida pela HC Investimentos ajuda a obter essa informação.
Ela calcula automaticamente a volatilidade de um ativo por meio do desvio-padrão, o principal indicador de oscilação ao longo do tempo. Além disso, é possível personalizar o período de análise (anual, mensal ou livre) e conferir exemplos reais. Assim, o investidor entende como diferentes níveis de risco se manifestam.
Essa planilha também ajuda a comparar ativos e a identificar quais trazem maior estabilidade ou exposição. Assim, fica mais fácil manter o equilíbrio da carteira, alinhando-a ao perfil de investidor.
No geral, essa é uma aliada para tomar decisões conscientes, em especial em relação à alocação de recursos na carteira. Com embasamento técnico, há maior proteção do patrimônio e apoio na busca pelos melhores retornos.
Garanta a planilha de cálculo de risco de um investimento da HC Investimentos!
5. Planilha de cálculo de retorno do investimento
Avaliar a rentabilidade também é essencial para conhecer o desempenho de cada ativo e da carteira. A planilha de cálculo de retorno do investimento da HC Investimentos usa a metodologia de cotas, que é a mesma utilizada pelos fundos.
Ela busca apresentar informações que trazem mais fidelidade em relação ao retorno real, ainda que em cenários com aportes e resgates diversos.
A planilha ajuda a calcular tanto o Return on Investiment (ROI) quanto o Internal Rate of Return (IRR). Esses são dois indicadores essenciais na análise de performance.
O ROI demonstra quanto um investimento rendeu em relação ao valor aplicado, o que cria uma base comum para a comparação de ativos diferentes. Em vez de analisar o retorno líquido, é possível entender o desempenho comparativamente.
O IRR apresenta a taxa interna de retorno, considerando o valor do dinheiro no tempo. Essa é uma métrica especialmente importante no caso de investimentos com múltiplos aportes e resgates ao longo do tempo.
Com mais recursos para carteiras e estratégias mais avançadas, a planilha fortalece a capacidade de análise e de tomada de decisão.
Confira a planilha de cálculo de retorno do investimento da HC Investimentos.
6. Planilha de correlação entre investimentos
Diversificar um portfólio não exige apenas escolher investimentos distintos. Eles precisam ter comportamentos diferentes em situações semelhantes para haver uma real diversificação do risco. Para essa análise, a planilha de correlação entre investimentos da HC Investimentos pode ajudar.
Na prática, a correlação mostra como os investimentos se movem em conjunto em determinada situação. Uma correlação positiva (próxima de +1) indica que os investimentos se comportam da mesma forma, portanto, apresentam riscos semelhantes.
Já uma correlação negativa (próxima de -1) aponta para comportamentos opostos, enquanto a falta de correlação (próxima de 0) indica comportamentos diferentes no mesmo cenário. Para diversificar de verdade, é preciso que a carteira tenha correlação negativa ou nula.
A planilha ajuda nesse sentido por gerar uma matriz que mostra quais ativos se movem na mesma direção e quais seguem em direções opostas. Para isso, ela acompanha uma série histórica de retornos como CDI, IPCA, dólar e índices da bolsa.
Ainda, essa ferramenta mostra quais são as maiores e menores correlações e sinaliza visualmente as correlações negativas. Como consequência, o investidor consegue ajustar a carteira, com menos risco sistêmico e maior potencial de retorno.
Baixe a planilha de correlação entre investimentos da HC Investimentos.
7. Planilha de fluxo de caixa
Saber o que entra e o que sai das finanças também é fundamental para manter os investimentos em equilíbrio. Para tanto, uma opção é a planilha para fluxo de caixa, também da HC Investimentos. Com ela, é possível integrar o conceito de cotas da carteira de investimentos ao acompanhamento das movimentações mensais.
A ideia envolve atualizar o valor da cota sempre que há um novo aporte ou retirada. Desse modo, é possível identificar com precisão o impacto de cada movimentação no resultado acumulado.
Essa planilha de investimentos simula situações comuns, como compras e vendas de ativos e aportes desiguais. De forma automática, o investidor descobre como o retorno do período é impactado.
Baixe a sua planilha de fluxo de caixa da HC Investimentos.
Como já visto, usar uma planilha de investimentos é uma das melhores formas de ter mais controle e estratégia ao cuidar do próprio patrimônio. Com essas ferramentas, o acompanhamento da carteira, a identificação de oportunidades e a tomada de decisão se tornam mais eficazes.
Para potencializar a gestão da carteira e as suas escolhas de ativos, uma calculadora de juros compostos pode ajudar!
Fonte: Invest News
